2024資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局及市場規(guī)模分析

• 黃文玉 2024年5月10日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1431 95
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資產(chǎn)管理是一個綜合性的過程，主要涉及到對個人或組織擁有的各類資源，包括金融、物質(zhì)、人力等進行有效管理和配置，以實現(xiàn)最大化利益的目標(biāo)。未來幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場格局將有所變化。

隨著中國經(jīng)濟的穩(wěn)步發(fā)展，資產(chǎn)管理行業(yè)的規(guī)模也在不斷擴大。據(jù)統(tǒng)計，近年來全國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模已突破數(shù)萬億元大關(guān)，并呈現(xiàn)持續(xù)增長的趨勢。這主要得益于居民財富的增長和理財意識的提高，以及對多元化投資的需求增加。

資產(chǎn)管理是一個綜合性的過程，主要涉及到對個人或組織擁有的各類資源，包括金融、物質(zhì)、人力等進行有效管理和配置，以實現(xiàn)最大化利益的目標(biāo)。這個過程涵蓋了規(guī)劃、投資、運營和監(jiān)控等多個方面。

資產(chǎn)管理行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈主要由上游投資人、中游資管機構(gòu)、下游投資標(biāo)的三者構(gòu)成。投資人自行承擔(dān)投資的收益與風(fēng)險，資產(chǎn)管理機構(gòu)收取約定的管理費，最終目標(biāo)是實現(xiàn)投資人資產(chǎn)的保值增值。中游資管機構(gòu)主要包括銀行、保險、信托、券商、公募基金、私募基金等。

資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局及市場規(guī)模分析

當(dāng)前，中國的資產(chǎn)管理行業(yè)正在跨越式發(fā)展，邁向工業(yè)化時代和智能化時代，資產(chǎn)管理機構(gòu)需要去適應(yīng)這個發(fā)展趨勢，擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在資管新規(guī)、資本市場改革、居民財富增長、金融開放等背景下，資產(chǎn)管理行業(yè)迎來了長期的黃金發(fā)展機遇，同時也帶來前所未有的挑戰(zhàn)，大資管行業(yè)的格局將迎來很大的變化。“雙碳”目標(biāo)下，資管行業(yè)應(yīng)積極發(fā)揮對實體經(jīng)濟綠色部門的支持作用。研究表明，運用ESG投資理念的資管產(chǎn)品，資金更多地流向環(huán)境責(zé)任落實較好的企業(yè)，碳減排領(lǐng)域?qū)@得更多的資金支持，有利于推動“雙碳”目標(biāo)的實現(xiàn)。

數(shù)據(jù)顯示，2001-2021年，盡管經(jīng)歷了2008年金融危機等事件，全球資產(chǎn)管理規(guī)模仍呈上漲趨勢，資產(chǎn)管理公司的收入不斷增長。據(jù)報告顯示，近20年來全球資產(chǎn)管理規(guī)模(AUM)翻了4倍多，年復(fù)合增長率達到了7%。而近年來其規(guī)模增長更為迅速，2021年年增長率達到了12%，創(chuàng)下了歷史以來最高紀(jì)錄。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局與招商發(fā)展策略深度研究報告》顯示：

2022年，全球主要資產(chǎn)全數(shù)下跌，股債雙殺造成全球資管市場規(guī)模的大幅回落，從2021年的112萬億美元下降至98萬億美元，降幅達13%。相比之下，中國資管市場總規(guī)模仍然保持穩(wěn)定，實現(xiàn)增長0.1萬億元，達到133.8萬億元，又一次創(chuàng)下歷史新高，但對比2021年增速大幅回落。我國資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢頭卻十分迅猛。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年四季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模約66.74萬億元。截至2022年四季度末，在中基協(xié)登記的私募基金管理人共23667家，其中，私募證券投資基金管理人、私募股權(quán)以及創(chuàng)投基金管理人、私募資產(chǎn)配置類管理人分別為9023家、14303家和9家，其他類型管理人332家，相比年初出現(xiàn)不同程度的縮水。

資產(chǎn)管理行業(yè)的產(chǎn)品種類日益豐富和多元化，包括基金、信托、保險、私募股權(quán)、債券等。同時，隨著科技的發(fā)展，數(shù)字資產(chǎn)管理、智能投顧等新型產(chǎn)品也在逐步嶄露頭角。這些多樣化的產(chǎn)品滿足了不同投資者的需求，為市場提供了更多的投資選擇。隨著投資渠道的拓寬，資產(chǎn)管理行業(yè)的資金流向也日趨多元化。資金不僅繼續(xù)向傳統(tǒng)金融領(lǐng)域如銀行、保險、證券等流動，也逐步向新興產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)新科技、綠色金融等領(lǐng)域滲透。這種資金流向的變化反映了投資者對新興產(chǎn)業(yè)的信心和對未來市場的期待。

資產(chǎn)管理行業(yè)未來發(fā)展趨勢及空間預(yù)測

2022年中國各資管子行業(yè)在逆境中砥礪前行。理財公司、公募基金、保險資管、私募基金盡管增速大幅放緩，但仍然延續(xù)資管新規(guī)后的相對優(yōu)勢表現(xiàn)，規(guī)模和增速領(lǐng)先其他子行業(yè)。未來幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場格局將有所變化。

銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢明顯，仍將是中堅力量;受益于過去監(jiān)管層對金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來看，資管機構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開，賦予資管機構(gòu)更大的市場空間。

總之，資產(chǎn)管理行業(yè)市場未來發(fā)展趨勢將呈現(xiàn)數(shù)字化、智能化、定制化和國際化等特點。隨著市場規(guī)模的擴大和產(chǎn)品種類的增多，行業(yè)競爭將更加激烈，但同時也將帶來更多的機遇和挑戰(zhàn)。對于資產(chǎn)管理機構(gòu)來說，需要不斷提高專業(yè)能力，創(chuàng)新服務(wù)模式，以適應(yīng)市場變化和滿足客戶需求。

中研普華通過對市場海量的數(shù)據(jù)進行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù)，最大限度地幫助客戶降低投資風(fēng)險與經(jīng)營成本，把握投資機遇，提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2024-2029年中國資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)鏈供需布局與招商發(fā)展策略深度研究報告》。

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