中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀前景分析

• 吳亞楠 2023年6月16日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 725 43
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金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

近幾年，隨著供給側(cè)改革及工業(yè)轉(zhuǎn)型的發(fā)展，很多企業(yè)特別是中小型企業(yè)融資難、融資貴的問題越來越突出。供應(yīng)鏈金融是把金融服務(wù)在整個(gè)供應(yīng)鏈鏈條全面鋪開，銀行基于對供應(yīng)鏈上核心企業(yè)的信任，給予上游供應(yīng)商以應(yīng)收賬款融資、下游經(jīng)銷商以應(yīng)付賬款融資服務(wù)，以及其他相關(guān)金融服務(wù)。從本質(zhì)上來看，供應(yīng)鏈金融對中小企業(yè)更有包容性和開放性，它為解決中小企業(yè)的融資問題提供了一個(gè)很好的思路。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年版供應(yīng)鏈金融行業(yè)兼并重組機(jī)會研究及決策咨詢報(bào)告》顯示：

供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。

指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)(簡單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式)。

中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀前景分析

我國供應(yīng)鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應(yīng)鏈管理服務(wù)公司、物流企業(yè)、產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機(jī)構(gòu)、各類金融科技服務(wù)企業(yè)等，各類主體都從各自優(yōu)勢領(lǐng)域切入，當(dāng)前呈百家爭鳴爭相布局態(tài)勢。

作為維護(hù)供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定、為產(chǎn)業(yè)鏈“輸血融通”的重要手段，供應(yīng)鏈金融自2022年被定義為央企司庫體系建設(shè)的高級功能。當(dāng)前越來越多央國企針對供應(yīng)鏈金融平臺進(jìn)行創(chuàng)新升級，在服務(wù)、產(chǎn)品、模式方面尋求突破。

根據(jù)廣東省供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新合規(guī)實(shí)驗(yàn)室的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2022年國內(nèi)逾30家企業(yè)基于前沿科技或創(chuàng)新模式建設(shè)并上線供應(yīng)鏈金融平臺。

其中約六成的平臺由多個(gè)大型國企、央企以及地方政府部門主導(dǎo)發(fā)起，包括中國五礦司庫體系供金服務(wù)平臺、湖北交投集團(tuán)供應(yīng)鏈金融平臺“楚道云鏈”、云建綠砼數(shù)字供應(yīng)鏈平臺“砼信通”等，其余平臺則由部分民企、金融機(jī)構(gòu)搭建管理。

值得注意的是，在推動供應(yīng)鏈金融數(shù)字化的過程中，更有不少平臺型供應(yīng)鏈金融企業(yè)、第三方科技服務(wù)企業(yè)參與其中，它們通過更高的開放性和專業(yè)度為供應(yīng)鏈生態(tài)注入活力，成為供應(yīng)鏈金融鏈條中的重要節(jié)點(diǎn)。

過去一年里，國家各個(gè)部委鼓勵央國企站在更高的視角看待產(chǎn)業(yè)鏈，更好地承擔(dān)起作為供應(yīng)鏈中的“鏈主”角色，在自身發(fā)展的基礎(chǔ)上帶動產(chǎn)業(yè)鏈上下游的中小企業(yè)共同成長。

供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展趨勢

《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》和《全面深化前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)改革開放方案》要求，經(jīng)國務(wù)院同意，2023年2月，人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、廣東省人民政府聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見》和《關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》。

推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)是黨中央、國務(wù)院作出的重大戰(zhàn)略決策，對構(gòu)建我國改革開放新格局有著重大而深遠(yuǎn)的影響。珠海橫琴、深圳前海是推動粵港澳合作發(fā)展的重大平臺，做好金融支持工作，有利于充分發(fā)揮其在進(jìn)一步深化改革、擴(kuò)大開放、促進(jìn)合作中的試驗(yàn)示范作用。

中國供應(yīng)鏈金融未來的一個(gè)發(fā)展大趨勢是做成產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺。

中國供應(yīng)鏈金融向平臺化發(fā)展和整合將是必然趨勢，由平臺模式搭建成一個(gè)產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)，不再是單向流動的價(jià)值鏈，而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

供應(yīng)鏈金融投資前景

金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

在政策加持和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)報(bào)告對中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。

本報(bào)告同時(shí)揭示了供應(yīng)鏈金融市場潛在需求與潛在機(jī)會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

未來，供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請點(diǎn)擊《2023-2028年版供應(yīng)鏈金融行業(yè)兼并重組機(jī)會研究及決策咨詢報(bào)告》。

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  2023-2028年版供應(yīng)鏈金融行業(yè)兼并重組機(jī)會研究及決策咨詢報(bào)告

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