保險經(jīng)紀人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國摩托車保險行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告

  摩托車保險行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析摩托車保險未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘摩托車保險行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)...

2月9日，保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會稱，《規(guī)定》鞏固了簡政放權(quán)改革的成果，實現(xiàn)了從“主要管機構(gòu)”到“重點管業(yè)務(wù)”的轉(zhuǎn)變，將進一步規(guī)范保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險，維護投保人、被保險人、受益人合法權(quán)益。

第四章 市場退出

第六十八條 有下列情形之一的，保險公估人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)注銷保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記：

（一）保險公估從業(yè)人員受到停止從業(yè)行政處罰的；

（二）保險公估從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

（三）保險公估人停業(yè)、解散或者因其他原因不再繼續(xù)經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)的；

（四）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第六十九條 保險公估機構(gòu)實行年度報告制度。保險公估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)提交上一年度報告。

對不按時報送年度報告的保險公估機構(gòu)，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)將對外公示其經(jīng)營異常信息。對年度報告事項未達到監(jiān)管要求的保險公估機構(gòu)，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)將采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第七十條 保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)經(jīng)營管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動的，保險公估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)管要求，對分支機構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷等措施。

第七十一條 保險公估人終止保險公估業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得損害委托人和其他相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。

第五章 行業(yè)自律

第七十二條 保險中介行業(yè)自律組織依法制定自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對保險公估人和保險公估從業(yè)人員實行自律管理。依法制定章程，并報中國保監(jiān)會備案。

保險公估人和保險公估從業(yè)人員自愿加入保險中介行業(yè)自律組織，平等享有章程規(guī)定的權(quán)力，履行章程規(guī)定的義務(wù)。

保險中介行業(yè)自律組織包括全國性和地方性保險中介行業(yè)自律組織。

第七十三條 保險中介行業(yè)自律組織履行下列職責(zé)：

（一）制定會員自律管理辦法，對會員實行自律管理；

（二）組織開展會員繼續(xù)教育和專業(yè)培訓(xùn)；

（三）建立會員信用檔案，將會員遵守法律、行政法規(guī)和公估準則的情況記入信用檔案，并向社會公開；

（四）檢查會員建立風(fēng)險防范機制的情況；

（五）受理對會員的投訴、舉報，受理會員的申訴，調(diào)解會員執(zhí)業(yè)糾紛；

（六）規(guī)范會員從業(yè)行為，定期對會員出具的公估報告進行檢查，按照章程規(guī)定對會員給予獎懲，并將獎懲情況及時報告中國保監(jiān)會；

（七）保障會員依法開展業(yè)務(wù)，維護會員合法權(quán)益；

（八）法律、行政法規(guī)和章程規(guī)定的其他職責(zé)。

全國性保險中介行業(yè)自律組織依據(jù)保險公估基本準則制定公估執(zhí)業(yè)準則、職業(yè)道德準則、從業(yè)人員行為準則。

第七十四條 保險中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)建立溝通協(xié)作和信息共享機制，公布加入本組織的保險公估人和從業(yè)人員名單。

保險中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強信息披露，便于公眾查詢保險公估人的備案情況、經(jīng)營范圍、誠信記錄、行政處罰等事項及其從業(yè)人員所屬保險公估人、授權(quán)范圍、誠信記錄、行政處罰等事項。

第七十五條 全國性保險中介行業(yè)自律組織按照國家規(guī)定組織實施公估師資格全國統(tǒng)一考試。

第七十六條 保險中介行業(yè)自律組織可以組織會員就保險公估行業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進行研究，收集整理、發(fā)布保險公估相關(guān)信息，提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流。

第六章 監(jiān)督檢查

第七十七條 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)按照屬地原則負責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險公估人及其保險公估業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對轄區(qū)內(nèi)保險公估人的行為監(jiān)管，依法進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并實施行政處罰和其他監(jiān)管措施。

第七十八條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險公估人董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。

第七十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險公估人的股東（大）會、合伙人會議、董事會。

第八十條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對保險公估人進行現(xiàn)場檢查，主要包括下列內(nèi)容：

（一）是否按規(guī)定進行備案或者履行報告義務(wù)；

（二）職業(yè)風(fēng)險基金或者職業(yè)責(zé)任保險是否符合規(guī)定；

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法；

（四）財務(wù)狀況是否良好；

（五）向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)提交的報告、報表、文件和資料是否及時、完整和真實；

（六）內(nèi)控制度是否符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；

（七）設(shè)立及管控分支機構(gòu)是否符合規(guī)定；

（八）聘用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定；

（九）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十）業(yè)務(wù)、財務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；

（十一）持續(xù)符合《資產(chǎn)評估法》第十五條規(guī)定條件的情況；

（十二）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

第八十一條 保險公估人應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法進行監(jiān)督檢查：

（一）按要求提供有關(guān)文件、資料，不得偽造、拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

（二）相關(guān)管理人員、財務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場說明情況、回答問題。

第八十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項告知被檢查的保險公估人。

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