保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國摩托車保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  摩托車保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告旨在從國家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析摩托車保險(xiǎn)未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘摩托車保險(xiǎn)行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)...

2月9日，保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會(huì)稱，《規(guī)定》鞏固了簡(jiǎn)政放權(quán)改革的成果，實(shí)現(xiàn)了從“主要管機(jī)構(gòu)”到“重點(diǎn)管業(yè)務(wù)”的轉(zhuǎn)變，將進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人合法權(quán)益。

第七章 法律責(zé)任

第八十三條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定第十九條向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案或者不符合本規(guī)定第九條規(guī)定的條件的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正；拒不改正的，責(zé)令停業(yè)，可以并處1萬元以上5萬元以下罰款。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未按本規(guī)定第二十條進(jìn)行備案的，由中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第八十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)公估業(yè)務(wù)，不符合本規(guī)定第十六條的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第八十五條 保險(xiǎn)公估人隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料、通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段進(jìn)行備案的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法予以撤銷備案，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第八十六條 保險(xiǎn)公估人聘用不符合條件的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十七條 保險(xiǎn)公估人未按規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公估從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十八條 保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；

（二）違反規(guī)定動(dòng)用職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性；

（三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。

第八十九條 保險(xiǎn)公估人超出備案的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十條 保險(xiǎn)公估人及其從業(yè)人員違反本規(guī)定第五十三條、第五十六條，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，對(duì)保險(xiǎn)公估人給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十一條 保險(xiǎn)公估人違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，可以責(zé)令停業(yè)1個(gè)月以上6個(gè)月以下；有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由工商行政管理部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）利用開展業(yè)務(wù)之便，謀取不正當(dāng)利益的；

（二）允許其他機(jī)構(gòu)以本機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)，或者冒用其他機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)的；

（三）以惡性壓價(jià)、支付回扣、虛假宣傳，或者貶損、詆毀其他公估機(jī)構(gòu)等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)的；

（四）受理與自身有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)的；

（五）分別接受利益沖突雙方的委托，對(duì)同一評(píng)估對(duì)象進(jìn)行評(píng)估的；

（六）出具有重大遺漏的公估報(bào)告的；

（七）未按規(guī)定的期限保存公估檔案的；

（八）聘用或者指定不符合《資產(chǎn)評(píng)估法》規(guī)定的人員從事公估業(yè)務(wù)的；

（九）對(duì)本機(jī)構(gòu)的公估從業(yè)人員疏于管理，造成不良后果的。

第九十二條 保險(xiǎn)公估人出具虛假公估報(bào)告的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)6個(gè)月以上1年以下；有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由工商行政管理部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第九十三條 保險(xiǎn)公估人及其從業(yè)人員有本規(guī)定第六十七條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，對(duì)保險(xiǎn)公估人給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十四條 保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；

（二）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；

（三）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查的。

第九十五條 保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元：

（一）未按規(guī)定托管營(yíng)運(yùn)資金;

（二）未按規(guī)定設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)；

（三）未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人；

（四）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置備案表；

（五）未按規(guī)定建立或者管理業(yè)務(wù)檔案；

（六）未按規(guī)定使用銀行賬戶；

（七）未按規(guī)定收取報(bào)酬；

（八）未按法定要求開展公估工作；

（九）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露；

（十）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

第九十六條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員與委托人或者其他相關(guān)當(dāng)事人及公估對(duì)象有利害關(guān)系，未依法回避的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第九十七條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，可以責(zé)令停止從業(yè)6個(gè)月以上1年以下；有違法所得的，沒收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停止從業(yè)1年以上5年以下；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）私自接受委托從事業(yè)務(wù)、收取費(fèi)用的；

（二）同時(shí)在兩個(gè)以上保險(xiǎn)公估人從事業(yè)務(wù)的；

（三）采用欺騙、利誘、脅迫，或者貶損、詆毀其他公估從業(yè)人員等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)的；

（四）允許他人以本人名義從事業(yè)務(wù)，或者冒用他人名義從事業(yè)務(wù)的；

（五）簽署本人未承辦業(yè)務(wù)的公估報(bào)告或者有重大遺漏的公估報(bào)告的；

（六）索要、收受或者變相索要、收受合同約定以外的酬金、財(cái)物，或者謀取其他不正當(dāng)利益的。

第九十八條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員簽署虛假公估報(bào)告的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停止從業(yè)2年以上5年以下；有違法所得的，沒收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停止從業(yè)5年以上10年以下；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，終身不得從事公估業(yè)務(wù)。

第九十九條 保險(xiǎn)公估人、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員在1年內(nèi)累計(jì)3次因違反規(guī)定受到責(zé)令停業(yè)、責(zé)令停止從業(yè)以外處罰的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令其停業(yè)或者停止從業(yè)1年以上5年以下。

第一百條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員違反規(guī)定，給委托人或者其他相關(guān)當(dāng)事人造成損失的，由其所在的保險(xiǎn)公估人依法承擔(dān)賠償責(zé)任。保險(xiǎn)公估人履行賠償責(zé)任后，可以向有故意或者重大過失行為的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員追償。

第一百零一條 保險(xiǎn)公估人違反本規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)除依照本章規(guī)定對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以下罰款。

第一百零二條 保險(xiǎn)公估人的董事和高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第一百零三條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公估人及其從業(yè)人員的違法行為依法實(shí)施行政處罰，將處罰情況及時(shí)通報(bào)保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織，并依法向社會(huì)公開。

第一百零四條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織違反有關(guān)規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，責(zé)令改正；拒不改正的，可以通報(bào)登記管理機(jī)關(guān)，由其依法給予處罰。

第八章 附 則

第一百零五條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)指保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)公估人。

第一百零六條 保險(xiǎn)公估人從事資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)，涉及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定由其他評(píng)估行政管理部門管理的，按照其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

其他評(píng)估行政管理部門管理的專業(yè)領(lǐng)域資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及評(píng)估專業(yè)人員，從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會(huì)參照本規(guī)定監(jiān)督管理。

第一百零七條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公估人適用本規(guī)定。我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百零八條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)公估人繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第一百零九條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會(huì)制定。

第一百一十條 本規(guī)定有關(guān)“5日”“10日”“20日”規(guī)定是指工作日，不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”“以下”均含本數(shù)。

第一百一十一條 本規(guī)定自2018年5月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)2009年9月25日發(fā)布的《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2009年第7號(hào)）、2013年1月6日發(fā)布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會(huì)令2013年第3號(hào)）、2013年9月29日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》（保監(jiān)會(huì)令2013年第10號(hào)）同時(shí)廢止。

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