保險經(jīng)紀人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國摩托車保險行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告

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2月9日，保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會稱，《規(guī)定》鞏固了簡政放權(quán)改革的成果，實現(xiàn)了從“主要管機構(gòu)”到“重點管業(yè)務(wù)”的轉(zhuǎn)變，將進一步規(guī)范保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)，防范風險，維護投保人、被保險人、受益人合法權(quán)益。

第七章 法律責任

第八十四條 未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。

第八十五條 行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第八十六條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段取得保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可或者其他行政許可的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)予以撤銷，并依法給予行政處罰；申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第八十七條 保險經(jīng)紀人聘任不具有任職資格的人員的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

保險經(jīng)紀人未按規(guī)定聘任省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責人或者未按規(guī)定任命臨時負責人的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十八條 保險經(jīng)紀人未按規(guī)定聘任保險經(jīng)紀從業(yè)人員，或者未按規(guī)定進行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八十九條 保險經(jīng)紀人出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

第九十條 保險經(jīng)紀人在許可證使用過程中，有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者其復印件；

（二）未按規(guī)定辦理許可證變更登記；

（三）未按規(guī)定交回許可證；

（四）未按規(guī)定進行公告。

第九十一條 保險經(jīng)紀人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格：

（一）未按規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險的；

（二）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的。

第九十二條 保險經(jīng)紀人超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動的，或者與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十三條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第三十七條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十四條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第四十七條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十五條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第五十條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十六條 保險經(jīng)紀人有本規(guī)定第六十三條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

第九十七條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第六十四條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十八條 保險經(jīng)紀人違反本規(guī)定第六十五條、第六十七條，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第九十九條 保險經(jīng)紀人未按本規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

第一百條 保險經(jīng)紀人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格：

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

第一百零一條 保險經(jīng)紀人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定托管注冊資本；

（二）未按規(guī)定設(shè)立分支機構(gòu)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；

（三）未按規(guī)定開展互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；

（四）未按規(guī)定開展再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；

（五）未按規(guī)定建立或者管理業(yè)務(wù)檔案；

（六）未按規(guī)定使用銀行賬戶；

（七）違反規(guī)定動用保證金；

（八）未按規(guī)定進行信息披露；

（九）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。

第一百零二條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以禁止有關(guān)責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。

第一百零三條 保險經(jīng)紀人的高級管理人員、省級分公司以外分支機構(gòu)主要負責人或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當依法追究其責任。

第八章 附 則

第一百零四條 本規(guī)定所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)是指保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人和保險公估人。

本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)是指保險專業(yè)中介機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

第一百零五條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的外資保險經(jīng)紀人適用本規(guī)定，我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

采取公司以外的組織形式的保險經(jīng)紀人的設(shè)立和管理參照適用本規(guī)定，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百零六條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險經(jīng)紀公司繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

第一百零七條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百零八條 本規(guī)定有關(guān)“5日”“10日”“15日”“20日”的規(guī)定是指工作日，不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”“以下”均含本數(shù)。

第一百零九條 本規(guī)定自2018年5月1日起施行，中國保監(jiān)會2009年9月25日發(fā)布的《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令2009年第6號）、2013年1月6日發(fā)布的《保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第3號）、2013年4月27日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》（保監(jiān)會令2013年第6號）同時廢止。

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